淮南市金融機構成功堵截2起電信詐騙行為

近日，我市金融機構成功堵截2起電信詐騙行為，有效避免了市民的直接經濟損失。

一、工商銀行淮南分行成功堵截網絡貸款電信詐騙

2023年8月17日，一客戶急匆匆地來到工商銀行淮南望峰崗支行，聲稱急需向卡內存款，在等候期間，該客戶向正在大堂值守的網點負責人咨詢貸款問題，并向其展示他人發給他的紅頭文件，此情況引起網點負責人的懷疑。通過進一步溝通得知，該客戶8月16日在招聯金融APP上申請了5萬元貸款，但貸款資金未到賬。隨即就有陌生人員加其QQ好友，一位自稱是招聯金融平臺的客服人員告知客戶，其在APP內申請貸款時，由于銀行卡號輸入錯誤（并截圖展示系統顯示的錯誤卡號），導致貸款資金凍結。客戶對此深信不疑，該“客服”要求客戶往卡內存入1萬元申請解除貸款凍結，為了證明此說法，“客服”還向客戶發送了“中國銀行業監督管理委員會辦公廳《關于貸款人石xx認證以及解凍貸款賬戶》的通知”，用以騙取客戶信任。同時，該“客服”多次發送語音催促客戶存款。

該行網點負責人了解后，告知客戶該平臺客服出具的通知文件為虛假文件，其可能遭遇網絡電信詐騙，此時客戶已陷入詐騙陷阱，堅持要往卡內存款，網點負責人結合近年來各種電信詐騙案例耐心地向客戶解釋，客戶最終同意撥打96110反詐中心電話咨詢。接通電話后，反詐中心工作人員表示此類情況為新型詐騙手段，為保障資金安全，堅決不能往卡內存款，不能再與所謂客服聯系，要立即卸載招聯金融APP，同時反詐中心人員將客戶提供銀行卡做了緊急止付。此時客戶才幡然醒悟，驚出一身冷汗！至此，一起網絡貸款詐騙案件被成功堵截。

二、 中國銀行淮南分行成功堵截冒充抖音微保工作人員實施電信詐騙

2023年8月10日，客戶石某赴中國銀行淮南新集支行辦理定期存單轉活期業務。在網點工作人員詢問其提前支取原因時，客戶表示要轉到一個“安全賬戶”里,該行員工立即將此可疑情況報告運營內控副行長。

經了解，客戶近日接到一個外省陌生電話，自稱是抖音微保人員。對方稱客戶之前通過抖音免費購買了一份保險，從本月起開始收費，會自動從客戶銀行卡中每月扣除2000元保費。出于保護客戶資金安全的考慮，對方要求客戶將銀行卡里的資金都轉入到對方指定的“安全賬戶”中，等過了保險扣費日期，會將資金重新返還客戶。客戶信以為真，便按照對方的指示操作，下載軟件、關注抖音，并將自己卡中的7800元私信轉給對方。此外，對方還讓客戶到銀行把定期存款十幾萬元也轉入到銀行卡中，再轉入到“安全賬戶”中。

該行運營內控副行長立即告知客戶此為電信詐騙，但客戶說對方承諾會將資金還給自己，堅信對方是為了保護其資金安全，自己的錢還在自己的賬戶里，應該沒有問題。運營內控副行長搜索常見詐騙方式并向其展示匯款后果，又告知客戶，對方通過抖音收到資金后，已將客戶拉黑的情況，客戶方才醒悟，按照支行員工的提示，將銀行卡重置密碼，并停止辦理提前支取定期存款業務，同時報警處理。該行員工認真負責，警惕性高，積極勸阻攔截詐騙案件，保障客戶資金安全，得到客戶的肯定。

來源：市地方金融監督管理局